長期潛伏在會計QQ里了解公司進出賬、老板語氣等，進而再冒充公司老板加會計QQ，以在出差開會等理由，模擬老板語氣編造更改合同，偽造老板個人賬戶的收款記錄，向財務人員發送轉賬匯款指令，要求財務人員匯款到犯罪分子控制賬戶，實施

　　長期潛伏在會計QQ里了解公司進出賬、老板語氣等，進而再冒充公司老板加會計QQ，以在出差開會等理由，模擬老板語氣編造更改合同，偽造老板個人賬戶的收款記錄，向財務人員發送轉賬匯款指令，要求財務人員匯款到犯罪分子控制賬戶，實施。

　　犯罪分子在微信朋友圈假冒正規微商，以優惠、打折、海外代購等為誘餌，待買家付款后，又以“商品被海關扣下，要加繳關稅”等為由要求加付款項，一旦騙取購貨款則失去聯系。

　　犯罪分子將虛構的尋人、扶困帖子以“愛心傳遞”方式發布在朋友圈里，引起善良網民轉發，實則帖內所留聯系方式絕大多數為外地號碼，打過去不是吸費電線.微信點贊

　　犯罪分子冒充商家發布“點贊有獎”信息，要求參與者將姓名、電話等個人資料發至微信平臺，一旦商家套取完足夠的個人信息后，即以“手續費”“公證費”“保證金”等形式實施。

　　犯罪分子盜取商家公眾賬號后，發布“誠招網絡兼職，幫助淘寶賣家，可從中賺取傭金”的推送消息。受害人信以為真，遂按照對方要求多次購物，后發現上當受騙。

　　犯罪分子在互聯網上留下提供服務的電話，待受害人與之聯系后，稱需先付款才能提供服務，受害人將錢打到指定賬戶后發現被騙。

　　犯罪分子虛構受害人親屬或朋友遭遇車禍，需要緊急處理交通事故為由，要求對方立即轉賬。當事人因情況緊急便按照嫌疑人指示將錢款打入指定賬戶。

　　通過互聯網發送中獎郵件，受害人一旦與犯罪分子聯系兌獎，即以“個人所得稅”、“公證費”、“轉賬手續費”等各種理由要求受害人匯錢，達到目的。

　　犯罪分子冒充三星、索尼、海爾等知名企業名義，預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡，通過信件郵寄或雇人投遞發送，后以需交手續費、保證金或個人所得稅等各種借口，誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。

　　犯罪分子以“我要上春晚”“非常6+1”“中國好聲音”等熱播節目組的名義向受害人手機群發短消息，稱其已被抽選為節目幸運觀眾，將獲得巨額獎品，后以需交手續費、保證金或個人所得稅等各種借口實施連環，誘騙受害人向指定銀行賬號匯款組裝電腦的配置。

　　犯罪分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢等犯罪為由，要求將其資金轉入國家賬戶配合調查。或者是不法分子扮演“警官”“檢察官”“法官”等角色，制作所謂“逮捕證”“通緝令”“傳票”進一步迷惑和恐嚇受害人，騙受害人說涉嫌洗錢、販毒、拐賣兒童，或者法院有傳票、信用卡透支、醫保卡被冒用等。

　　然后打著幫助受害人洗脫罪名的幌子，迫使受害人一步步掉進陷阱里，將資金轉入“安全賬戶”配合調查，實施。

　　犯罪分子冒充房東群發短信，稱房東已換，要求將租金打入其他指定賬戶內，部分租客信以為真將租金轉到犯罪分子卡上。

　　犯罪分子虛構事主親友被綁架，如要解救人質需立即打款到指定賬戶并不能報警，否則撕票。當事人往往因情況緊急，不知所措，按照嫌疑人指示將錢款打入賬戶。

　　犯罪分子虛構受害人子女或老人突發急病需緊急手術為由，要求事主轉賬方可治療。遇此情況，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示轉款。

　　犯罪分子冒充通信運營企業工作人員，向事主撥打電話或直接播放電腦語音，以其電話欠費為由，要求將欠費資金轉到指定賬戶。

　　犯罪分子冒充廣電工作人員群撥電話，稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費，讓受害人向指定賬戶補齊欠費，否則將停用受害人本地的有線電視并罰款，部分人信以為真，轉款后發現被騙。

　　犯罪分子冒充淘寶等公司客服撥打電話或者發送短信謊稱受害人拍下的貨品缺貨，需要退款或是訂單、物品或物流出現問題組裝電腦的配置，予以雙倍補償，要求購買者提供號、密碼等信息，實施，或通過向受害人發送虛假網址、惡意二維碼、填寫銀行賬號、密碼及驗證碼，或繳納保證金、手續費，盜取受害人的信息及錢財。

　　犯罪分子事先獲取到事主購買房產、汽車等信息后，以稅收政策調整，可辦理退稅為由，誘騙事主到ATM機上實施轉賬操作，將卡內存款轉入騙子指定賬戶。

　　犯罪分子開設虛假購物網站或淘寶店鋪，一旦事主下單購買商品，便稱系統故障，訂單出現問題，需要重新激活。隨后，通過QQ發送虛假激活網址，受害人填寫好淘寶賬號、號、密碼及驗證碼后，卡上金額即被劃走。

　　犯罪分子通過互聯網、手機短信發布二手車、二手電腦、海關沒收的物品等轉讓信息，一旦事主與其聯系，即以“繳納定金”、“交易稅手續費”等方式騙取錢財。

　　犯罪分子通過報紙、郵件等刊登可辦理高額透支信用卡的廣告，一旦事主與其聯系，犯罪分子則以“手續費”“中介費”“保證金”等虛假理由要求事主連續轉款。

　　犯罪分子群發短信，以事主消費，可能個人泄露信息為由，冒充銀聯中心或公安民警連環設套，要求將中的錢款轉入所謂的“安全賬戶”或套取銀行賬號、密碼從而實施犯罪。

　　犯罪分子以事主包裹內被查出毒品為由，稱其涉嫌洗錢犯罪，要求事主將錢轉到賬戶以便公正調查，從而實施。

　　犯罪分子冒充快遞人員撥打事主電話，稱其有快遞需要簽收但看不清具體地址、姓名，需提供詳細信息便于送貨。隨后，快遞公司人員將送上物品(假煙或假酒)，一旦事主簽收后，犯罪分子再撥打電話稱其已簽收必須付款，否則討債公司或黑社會將找麻煩。

　　犯罪分子冒充社保、醫保中心工作人員，謊稱受害人醫保、社保出現異常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗錢、制販毒等犯罪，之后冒充司法機關工作人員以公正調查，便于核查為由，誘騙受害人向所謂的“安全賬戶”匯款實施。

　　犯罪分子冒充民政、殘聯等單位工作人員，向殘疾人員、困難群眾、學生家長打電話、發短信，謊稱可以領取補助金、救助金、助學金，要其提供號，然后以資金到帳查詢為由，指令其在自動取款機上進入英文界面操作，將錢轉走。

　　犯罪分子以群發短信的方式直接要求對方向某個銀行帳戶匯入存款，由于事主正準備匯款，因此收到此類匯款信息后，往往未經仔細核實，即把錢款打入騙子賬戶。

　　“親，您的銀行流水太少/征信不足/額度不足，無法放貸需要繳納6000元幫您刷流水，可以幫您提高額度。”

　　“親，您只需要提供身份證，就可以在15個工作日后拿到5萬元。但是還需要繳納2000元手續費。”

　　“可能您個人信息泄露，之前注冊過學生貸，為不影響您買房、買車的征信問題，請按照我的指示注銷賬號。”

　　犯罪分子通過群發信息，稱其可為資金短缺者提供，以無抵押、無需擔保、低利率為誘餌。利用受害人急需用錢的心理，一旦事主信以為真，對方即以預付利息、繳納保證金等名義實施，反復要求受害者匯款，待誘騙成功后，便失去聯系。

　　犯罪分子冒充各類收藏協會的名義，印制邀請函郵寄各地，稱將舉辦拍賣會并留下聯絡方式。一旦事主與其聯系，則以預先交納評估費、保證金、場地費等名義，要求受害人將錢轉入指定帳戶。

　　“親，我們是互惠互利的，您賺傭金，賣家賺信譽，我們不可能為你這一點小錢來影響我們的信譽的。”

　　“親，我們是正規公司，是走程序的，按流程來辦事，只要完成商家指定的任務系統5分鐘左右自動結算返款的，請安心工作。”

　　“親，無法提交修改的，您所有任務數據已經刻錄到系統不可更改的目錄了，需要您全部完成30件單子才可以提交。”

　　“親，我們有我們的規定，如果您沒有按照提示來完成任務的話，我們就無法為您導入數據審核結算的呢！”

　　通常騙子在剛開始的幾單會按約定返還小額傭金，隨后發布大額刷單任務以此讓受害者墊付較大金額。當受害者察覺異常時，騙子又以任務沒完成拒絕退款，或以系統凍結資金需付解凍費為由讓受害人繼續付款組裝電腦的配置，以此達到目的。

　　“有一個外匯交易平臺，平臺里面有一個專業操作手，只要給回扣，操作手就會在規定的時間內投資那種項目。”

　　騙子利用網絡投資平臺傳播、購買“外匯、貴金屬、期貨、指數”等，用“理財專家” “炒股專家” “金牌講師”、“高額回報”等字眼受害人。投資人在第三方平臺進行投資后，開始會讓投資人獲得些許利潤，取得受害人信任。利用“內部信息”組裝電腦的配置、“大行情”等虛假消息誘導其繼續加大投資額度。最后謊稱“賬戶異常”、“爆倉”等情況致使投資人血本無歸，甚至有的微信群一旦得手后就立即解散，銷聲匿跡。

　　隨著各地ETC政策的出臺，各地銀行紛紛加大落實力度。騙子瞧準了這一潮流，借機編織了“ETC”。通過偽裝的電話號碼發送“二次認證”、“審核未完成”等信息，以誘導受害人上鉤。

　　騙子會利用一些具有一定粉絲量的社交平臺賬號，發布回饋粉絲活動，實際是簡單直接的紅包返利活動，在返利過程中，受害人會以加錢提高檔位，或者以轉錯、手續費、激活費等名義要求受害人再轉賬，直至騙局敗露，受害人被拉黑。

　　騙子聲稱不用培訓、考試，只要交錢，就能“買到”各類職稱、學歷等證件。為了打消你的疑慮，騙子還會保證“免考辦真證，可以官方網站查詢”，實際上，騙子會將辦證網民身份信息錄入虛假網站，以備辦證網民驗證查詢。

　　在一些二手交易平臺、公眾號、朋友圈中，騙子以各種五花八門的理由免費送手機、耳機、公交卡、書籍、手環等。看宣傳說明，這些產品都高大上，甚至有蘋果手機、Beats耳機、索尼相機，當下單后會支付運費，但收到產品后你會發現實物與宣傳相差懸殊，價值遠低于運費。通過這一騙術，騙子可以輕松賺取運費差價，另外也有騙子以包裝費和手續費為由讓你先交錢。

　　騙子把陣地從“淘寶”轉移到了“抖音”等軟件中。在這一類中，騙子會讓受騙者“試做”一單賺取收益，等受騙者放松警惕后，就會要受騙者“開通工作后臺”，“暫時墊錢”買某軟件的VIP激活碼，并以“后續沒有任何費用”受騙者。

　　“你剛剛的視頻已經被錄制下來了，你的手機中了我們的木馬病毒，我們已經獲取你的通訊錄信息，我就圖點小財，若你敢報警我立馬將視頻群發你通訊錄親友。”

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